فهم تداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير: الفوائد والتهديدات

عندما يقرر فردان أو كيانان تبادل أي أصل مباشرة بين بعضهما البعض، يشار إلى هذه العملية باسم التداول من نظير إلى نظير (P2P). في هذه المعاملات، يتم التخلص من الحاجة إلى وسيط، مما يقلل من رسوم هذا الوسيط، وبالتالي يجعل عملية المعاملات أكثر فعالية من حيث التكلفة. قبل تقديم العملات المشفرة، كانت أجهزة الكمبيوتر تستخدم طريقة P2P لمعالجة مشاركة الملفات. الآن، يمكن تبادل الأصول المشفرة مباشرة بين طرفين – مما يضيف عنصر اللامركزية إلى المعاملات المالية.

كان ساتوشي ناكاموتو، المنشئ المجهول للبيتكوين، ينوي تقليل الاعتماد على المنظمات المركزية مثل البنوك – لمعالجة المعاملات المالية بين كيانين أو أكثر. وللقيام بذلك، أنشأ ناكاموتو عملة البيتكوين كأول عملة مشفرة في العالم، والتي يمكنها معالجة المعاملات المالية والتحقق من صحتها على سلاسل الكتل المشفرة بدلاً من وسيط مركزي. تعتبر عمليات تبادل العملات المشفرة P2P أكثر خصوصية من المعاملات التقليدية وهي مجهولة المصدر إلى حد كبير.

لإكمال معاملة تشفير P2P خالصة، يقوم أحد الطرفين بإدخال تفاصيل المحفظة الخاصة بالطرف الآخر لمعالجة المعاملة. ومن أجل تبسيط هذه العملية بشكل أكبر إلى جانب إضافة طبقة من الأمان إلى هذه المعاملات، ظهرت بورصات العملات المشفرة في الصورة. ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أنه على الرغم من الإعلانات المصاغة بذكاء، فإن بورصات العملات المشفرة لا تنفذ معاملات P2P. تخضع هذه الشركات لأنظمة الدول التي تعمل فيها.

في الأيام الأخيرة، أصدرت سلطات إنفاذ القانون في الهند تحذيرات تنبيهية للمتورطين في تداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير. إذا كان كلا الطرفين المشاركين في مثل هذه المعاملات لا يعرفان بعضهما البعض بشكل كامل، فقد يؤدي ذلك إلى خسارة مالية للطرف المرسل.

مع توسع قطاع العملات المشفرة وزيادة إمكانية الوصول إلى تداول P2P، أصبح مجال المحتالين عبر الإنترنت للتعرف على الضحايا المحتملين أمرًا عاديًا. من خلال قنوات التواصل الاجتماعي مثل Telegram وLinkedIn وX، يمكن للمحتالين استغلال الأفراد المطمئنين.

أبلغت السلطات الهندية مجتمع العملات المشفرة عن ارتفاع عمليات الاحتيال المتعلقة بمعاملات التشفير P2P.

كجزء من اقتراحاتها لمجتمع العملات المشفرة، طلبت السلطات من الأشخاص عدم التعامل مع الرسائل الواردة من أرقام غير معروفة، والبقاء حذرين أثناء معالجة تحويلات الأصول إلى شخص لا يعرفونه، وإبقاء سلطات إنفاذ القانون على اطلاع على الكيانات المشبوهة.