Binance Finetunes KYC ، قواعد مكافحة غسيل الأموال التي تهدف إلى حماية أعمالها والمستخدمين

مع إظهار قطاع التشفير علامات التوسع والاعتماد المستمر ، تتخذ منصة تداول العملات الرقمية Binance خطوات للبقاء في طليعة المشكلات التي قد تضر بأعمالها وتعرض مستخدميها للمخاطر المالية. قامت الشركة بتكليف نظام “اعرف عميلك” المكون من ثلاث خطوات للحصول على حالة “تم التحقق منها” على نظامها الأساسي. KYC أو اعرف عميلك هو في الأساس قائمة بالأسئلة التي تثبت هوية المستخدم. نظرًا لأن معاملات العملات المشفرة لا يمكن تعقبها إلى حد كبير ، فقد يتم إساءة استخدامها لتمويل الأنشطة غير المشروعة. ولهذا السبب ، قامت العديد من شركات التشفير بتحديد متطلبات KYC الخاصة بها.

تعاونت Binance مع مزودي الخدمات في فئتي KYC و Anti-Money Laundering (AML) من أجل حماية عملياتها من الاستغلال. من بين هؤلاء المزودين CipherTrace و Elliptic و WorldCheck و Onfido و Jumio ، وفقًا لتقرير CryptoPotato.

من أجل إكمال “اعرف عميلك” على منصة Binance ، يتعين على المستخدم تقديم التفاصيل الأساسية مثل الاسم بالإضافة إلى الاضطرار إلى مسح الخلفية للتحقق من تقييم المخاطر.

كما قامت الشركة أيضًا بتمكين مراقبة تفاصيل “اعرف عميلك” الخاصة بالمستخدمين للتأكد من أنها محدثة.

الفكرة ، هي التأكد من أن الأنشطة المشبوهة أو الاحتيالية المحتملة في قطاع التشفير لا تمر مرور الكرام ولا يتم الإبلاغ عنها.

تزداد عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة بسرعة. في تقرير حديث ، قال BanklessTimes إن الأمريكيين وحدهم خسروا 1 مليار دولار (حوالي 8000 كرور روبية) ، وسقطوا فريسة لعمليات الاحتيال الرومانسية والمؤسسات.

إذا تم تقديم جميع تفاصيل “اعرف عميلك” بشكل صحيح ، فستتمكن بورصات العملات المشفرة من الحفاظ على علاقة مثمرة مع المؤسسات المالية الأخرى مثل البنوك ومقدمي الدفع الذين يشكلون بالفعل جزءًا من الأنظمة المالية التقليدية.

تبذل الشركة ، التي أسسها Chengpeng Zhao في عام 2017 ، جهودًا لتصبح أكثر بورصة تشفيرًا مرخصة في العالم. وفقًا لـ Zhao ، تستخدم Binance منتجًا للتحقق من الهوية من رويترز ، WorldCheck ، منذ عام 2018 كأداة للتحقق من هوية اعرف عميلك (KYC).

في هذه المرحلة ، مع تبادلات العملات المشفرة مثل Bybit و Coinbase و BlockFi و Cryptocom تسريح الموظفين للحفاظ على كفاءة الأعمال – يبدو أن Binance تتخذ نهجًا مختلفًا للحفاظ على أعمالها قائمة.

أعلنت الشركة ، التي لديها تراخيص تشغيلية في ثلاث مناطق في الإمارات العربية المتحدة ، بما في ذلك البحرين وأبو ظبي ودبي ، مؤخرًا عن منصة قادمة لكبار الشخصيات والمستثمرين المؤسسيين.

سيعمل هذا البرنامج الرائد ، الذي أطلق عليه اسم “Binance Institutional” ، على توسيع الخدمات المالية المحسّنة والمحدثة حول الأصول المشفرة. ستقدم الخدمة مكافآت مع خصومات وامتيازات أخرى لمستثمري رؤوس الأموال الكبيرة.