ED تجمد أموال WazirX بقيمة 64 كرور لـ “المساعدة” في غسيل الأموال

وقالت مديرية الإنفاذ يوم الجمعة إنها جمدت روبية. ودائع بنكية بقيمة 64.67 كرور روبية لأحد بورصات العملات المشفرة البارزة في الهند WazirX كجزء من تحقيق مستمر لغسيل الأموال ضد بعض تطبيقات تصيد القروض القائمة على الهاتف الذكي “المدعومة” بالصناديق الصينية.
وقالت الوكالة الفيدرالية إنها نفذت مداهمات ضد سمير مهاتري ، مدير شركة Zanmai Lab Pvt Ltd (التي تمتلك WazirX) في 3 أغسطس / آب لأنه لم يكن على استعداد للحصول على معلومات منه وكان “غير متعاون”.

أصدر المدير التنفيذي بيانًا وقال إن البورصة ومديريها التنفيذيين “يقدمون إجابات متناقضة وغامضة لتجنب إشراف الهيئات التنظيمية الهندية”.

وقالت الوكالة إنها وجدت أن عددًا من شركات التكنولوجيا المالية المتورطة في “الإقراض المفترس” من خلال تطبيقات الهاتف المحمول في البلاد “حولت مبالغ كبيرة من الأموال إلى بورصة WazirX وتم تحويل الأصول المشفرة التي تم شراؤها إلى محافظ أجنبية غير معروفة”.

اتهمت دائرة الرقابة الداخلية WazirX بأربع تهم على الأقل تتعلق بإظهار سلوك غير تعاوني أجبرها على الاصطدام بالحائط في التحقيق ضد خطر تطبيقات القروض الفورية.

أنشأت Zanmai Labs Pvt Ltd شبكة من الاتفاقيات مع Crowdfire USA و Binance (جزر كايمان) و Zettai Pte Ltd Singapore “لإخفاء” ملكية بورصة العملات المشفرة (WazirX) ، على حد زعمها. “ادعى مديرهم الإداري السيد Nischal Shetty أن WazirX هي بورصة هندية تتحكم في جميع معاملات العملات المشفرة و inr-crypto ولديها فقط IP واتفاقية تفضيلية مع Binance.” “ولكن الآن ، تدعي Zanmai أنهم يشاركون في معاملات inr-crypto فقط ، ويتم إجراء جميع المعاملات الأخرى بواسطة Binance على WazirX ،” قال ED.

وقالت إن WazirX يعمل من خلال برنامج قائم على السحابة (AWS Mumbai) ويعمل جميع الموظفين من المنزل والمكتب المسجل عبارة عن مساحة عمل مشتركة مكونة من مقعدين.

قال المدير التنفيذي: “يتم التحكم في جميع معاملات العملات المشفرة بواسطة Binance ، وهي مرة أخرى بدون أي مكتب معروف أو أي موظف معروف ونادرًا ما ترد على الاستفسارات على legal@binance.com”.

وزعمت الوكالة أنه على الرغم من إعطائها فرصًا متكررة ، إلا أن WazirX “فشل في إعطاء معاملات التشفير لشركات تطبيقات fintech المشبوهة والكشف عن KYC للمحافظ”. وقالت إن “معظم المعاملات لا يتم تسجيلها على blockchain أيضًا”.

أبلغت WazirX أنه قبل يوليو 2020 ، لم يسجلوا حتى تفاصيل الحساب المصرفي الذي كانت الأموال تأتي منه إلى البورصة لشراء أصول مشفرة وأنه لم يتم التحقق من العنوان الفعلي ، حسبما قال ED. “لا يوجد فحص لمصدر الأموال لعملائهم. لم يتم إجراء EDD (العناية الواجبة المعززة للعملاء). لم يتم رفع تقارير المعاملات المشبوهة (تقارير المعاملات المشبوهة) ،” قال المدير التنفيذي.

وقالت إن المهاتري كان لديه وصول كامل عن بعد إلى قاعدة بيانات WazirX ، لكن على الرغم من ذلك فهو لا يقدم تفاصيل المعاملات المتعلقة بأصول التشفير ، المشتراة من عائدات جريمة الاحتيال الفوري على تطبيق القروض. “معايير KYC المتساهلة ، والتحكم التنظيمي الفضفاض في المعاملات بين WazirX و Binance ، وعدم تسجيل المعاملات على blockchain لتوفير التكاليف وعدم تسجيل KYC للمحافظ المقابلة ، كل هذا يضمن أن WazirX غير قادر على إعطاء أي حساب لـ الأصول المشفرة المفقودة “، قال ED. لم تبذل أي جهود لتتبع أصول التشفير هذه. من خلال تشجيع الغموض والتراخي في قواعد مكافحة غسل الأموال (AML) ، ساعدت (WazirX) بنشاط حوالي 16 شركة متهمة في مجال التكنولوجيا المالية في غسل عائدات الجريمة باستخدام مسار التشفير.

“لذلك ، تم تجميد الأصول المنقولة المكافئة إلى حد 64.67 كرور روبية ملقاة على WazirX بموجب قانون PMLA”.

كانت ED تحقق في حالات الاحتيال المزعومة لتطبيق القروض الفورية وقالت إن عددًا من NBFC (الشركات المالية غير المصرفية) وشركائها في مجال التكنولوجيا المالية ينغمسون في ممارسات الإقراض الجارحة في انتهاك لإرشادات RBI وباستخدام المتصلين عن بُعد الذين يسيئون الاستخدام البيانات الشخصية واستخدام لغة مسيئة لابتزاز معدلات الفائدة المرتفعة من المتلقين للقروض. وقالت إن العديد من شركات التكنولوجيا المالية ، بدعم من الصناديق الصينية ، لم تتمكن من الحصول على ترخيص NBFC من RBI للقيام بأعمال الإقراض ، ومن ثم فقد ابتكروا طريق مذكرة التفاهم مع NBFCs البائدة للتثبيت على رخصتهم.

قالت ED إنه مع بدء التحقيق الجنائي بموجب قانون مكافحة غسيل الأموال ، أغلقت العديد من تطبيقات التكنولوجيا المالية هذه المتاجر وحوّلت أرباحها الضخمة باستخدام طريقة العمل المذكورة أعلاه. وقالت الشركة: “أثناء إجراء تحقيق في تعقب الأموال ، وجدت شركة ED أن شركات التكنولوجيا المالية حولت مبالغ كبيرة من الأموال لشراء أصول Crypto ثم غسلها في الخارج. لا يمكن تعقب هذه الشركات والأصول الافتراضية في الوقت الحالي”. حصلت WazirX ، العام الماضي ، على روبية. إظهار إشعار بقيمة 2790 كرور روبية من ED بسبب الانتهاك المزعوم لقانون إدارة الصرف الأجنبي (FEMA).