أوروبا تصدر إرشادات “قواعد السفر” لشركات العملات المشفرة وسط الجهود الرامية للحد من غسيل الأموال والجرائم المالية

يضيف الاتحاد الأوروبي (EU) المزيد من الطبقات إلى لوائحه المتعلقة بالعملات المشفرة لضمان عدم إساءة استخدام الأصول الرقمية الافتراضية (VDAs) من قبل المجرمين للقيام بأنشطة غير مشروعة أو تمويلها. فرضت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) “قاعدة سفر” على شركات العملات المشفرة التي ستطلب منها تخزين تفاصيل المعاملات على منصاتها، والتي تهدف إلى تقليل حالات غسل الأموال وتمويل الإرهاب باستخدام الأصول المشفرة – غالبًا ما تترك هذه المعاملات أي أثر الطريق المؤدي إلى مرتكبي الجريمة.

لقد ألزمت EBA جميع شركات العملات المشفرة بالكشف عن تفاصيل حول كل معاملة على منصاتها الخاصة، وفقًا لبيان أصدرته الهيئة التنظيمية في وقت سابق من هذا الشهر.

إرشادات قواعد السفر الخاصة بـ EBA

وبموجب المبادئ التوجيهية الجديدة، تم توجيه شركات العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي بجمع والاحتفاظ بسجلات للدافعين والمستفيدين لجميع المعاملات. تنطبق قاعدة السفر على جميع الشركات العاملة داخل منطقة الاتحاد الأوروبي، والتي سيُطلب منها تأكيد امتثالها. ويجب على الشركات التي تسعى للحصول على إعفاء أن تقدم الأسباب إلى السلطات التي سيتم تقييمها.

سيتم تصنيف شركات العملات المشفرة التي لا تلتزم بهذا القانون دون إخطار السلطات ضمن الشركات “غير الممتثلة” وقد تواجه إجراءات قانونية. تم توجيه الشركات المتعلقة بتمويل العملات المشفرة لتعديل سياساتها بطريقة تتماشى مع قاعدة السفر الخاصة بـ EBA، والتي تغطي بالفعل القطاع المصرفي التقليدي.

المبادئ التوجيهية شاملة وستدخل حيز التنفيذ في 30 ديسمبر.

قواعد التشفير في الاتحاد الأوروبي

تعمل EBA أيضًا مع صانعي السياسات في الاتحاد الأوروبي لربط قطاع العملات المشفرة المتقلب والمحفوف بالمخاطر المالية في إطار قانوني متين في خطوة من المتوقع أن تجعل قطاع العملات المشفرة أكثر أمانًا للتنقيب بالنسبة للمستثمرين، دون تشكيل خطر على الاستقرار المالي للاتحاد الأوروبي وفي الوقت نفسه التصدع. أسفل على مستغلي التشفير.

في وقت سابق من شهر يونيو، نشرت EBA المسودة النهائية للمعايير الفنية التي ستحكم قواعد أسواق الأصول المشفرة (MiCA). تناولت هيئة المصارف المصرية عددًا من القضايا في مسودتها النهائية للمعايير الفنية، بما في ذلك تلك المتعلقة بمتطلبات السيولة، وبرنامج اختبار الضغط، واحتياطيات الأصول، وخطط التعافي.

وافق الاتحاد الأوروبي على تشريع MiCA الخاص به في أكتوبر 2022، بهدف ضمان حماية المستهلك، ومنع التلاعب بالسوق، والحد من الجرائم المالية المرتبطة بالأصول الرقمية في الاتحاد الأوروبي.