تحرك PayPal للمحكمة العليا في دلهي ضد أمر اعتبرها “مشغل نظام الدفع” بموجب قانون غسيل الأموال

قامت بوابة الدفع عبر الإنترنت الأمريكية PayPal يوم الأربعاء بتحريك محكمة دلهي العليا ضد أمر قضى بأنها كانت “مشغل نظام دفع” بموجب قانون منع غسل الأموال (PMLA) وعليها بالتالي الامتثال لـ “التزامات الإبلاغ” بموجبه.

جادل كبير المحامين الذين مثلوا لصالح PayPal أمام هيئة قضائية برئاسة رئيس القضاة ساتيش شاندرا شارما بأن الأمر الذي أصدره قاض واحد في المحكمة العليا كان “خاطئًا”.

وقال المحامي الكبير موكول روهاتجي ، الذي مثل أمام المستأنف ، إن أمر القاضي المنفرد لا يمكن أن يستمر في ضوء القرار الأخير للمحكمة العليا بشأن قضية مشغل نظام الدفع.

وأدرجت المحكمة ، التي تضم أيضًا القاضي سانجيف نارولا ، طلب الاستئناف لجلسة استماع أخرى في سبتمبر / أيلول.

في 24 يوليو ، ألغى القاضي المنفرد عقوبة قدرها 96 ألف روبية على PayPal من قبل وحدة الاستخبارات المالية (FIU) – الهند بسبب عدم الامتثال المزعوم لـ “التزامات الإبلاغ” بموجب قانون مكافحة غسل الأموال.

كما قضت بأن PayPal كانت عرضة لأن يُنظر إليها على أنها “مشغل نظام دفع” بموجب قانون PMLA وبالتالي يتعين عليها الامتثال لـ “التزامات الإبلاغ” بموجبها.

جاء أمر القاضي المنفرد بناءً على التماس قدمته PayPal للطعن في العقوبة التي فرضتها عليها وحدة الاستخبارات المالية.

وجهت وحدة الاستخبارات المالية في 17 ديسمبر 2020 ، الشركة بدفع الغرامة في غضون 45 يومًا ، وكذلك تسجيل نفسها ككيان مُبلغ مع وحدة الاستخبارات المالية على أساس كونها “مشغل نظام دفع” ، وتعيين مسؤول رئيسي ومدير للاتصالات ضمن أسبوعين من تاريخ استلام الطلب.

بموجب القانون ، يتعين على الكيان المبلّغ عنه إبلاغ السلطات بأي معاملة مالية بالعملات الأجنبية تحدث على نظامه.

وحدة الاستخبارات المالية (FIU) – الهند هي منظمة تابعة لإدارة الإيرادات ، حكومة الهند التي تجمع معلومات استخبارية مالية حول الجرائم بموجب قانون منع غسل الأموال لعام 2002.

كان القاضي المنفرد قد قال إن PMLA ليس مجرد قانون جنائي ولكنه يهدف أيضًا إلى اكتشاف ومنع المعاملات الاحتيالية والمشبوهة ، ويجب أن تؤخذ أهدافه المفيدة في الاعتبار أثناء السعي لكشف نية ونطاق أحكامه المختلفة.

اتهمت وحدة الاستخبارات المالية في الهند في أمرها الصادر في ديسمبر 2020 PayPal بانتهاك PMLA و “إخفاء” المعاملات المالية المشبوهة والتحريض على “تفكك” النظام المالي الهندي.

وفقًا للأمر ، بدأ الخلاف القانوني في مارس 2018 عندما طلبت وحدة الاستخبارات المالية من PayPal التسجيل ككيان مُبلغ من أجل الاحتفاظ “بسجل” لجميع المعاملات ، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة والتحويلات البرقية عبر الحدود إلى وحدة الاستخبارات المالية ، وتحديد المستفيدين من هذه الأموال.

وفقًا للأمر الصادر بموجب القسم 13 من قانون PMLA ، رفض PayPal توجيه وحدة الاستخبارات المالية ، ومن ثم تم إصدار إشعار بالسبب في سبتمبر 2019.

دافعت PayPal عن إجراءاتها واستشهدت بإرشادات بنك الاحتياطي الهندي لتصرح بأنها تعمل فقط كمزود خدمة بوابة الدفع عبر الإنترنت (OPGSP) أو وسيط دفع في الهند و “لا يشملها تعريف مشغل نظام الدفع أو المالي” المؤسسة ، وبالتالي ، غير مشمولة بتعريف الكيان المبلّغ بموجب قانون PMLA “.

وقالت في ردها على الوكالة: “لذلك ، في هذا الوقت ، وسطاء الدفع ، مثل PayPal ، غير مطالبين بالتسجيل على هذا النحو لدى وحدة الاستخبارات المالية في الهند”.

ومع ذلك ، رفضت وحدة الاستخبارات المالية مطالباتها وقالت إن PayPal كانت متورطة إلى حد كبير في التعامل مع الأموال في الهند ، وكانت “مؤسسة مالية” ، وبالتالي فهي مؤهلة لتكون كيانًا مُبلغًا بموجب PMLA.

كما جاء في أمر وحدة الاستخبارات المالية أنه بينما “تتحدى” الشركة العملية في الهند ، فإن شركتها الأم في الولايات المتحدة – PayPal Inc – تبلغ عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية الأمريكية وكذلك إلى وكالات مماثلة في أستراليا والمملكة المتحدة.

(لم يتم تحرير هذه القصة بواسطة طاقم NDTV ويتم إنشاؤها تلقائيًا من موجز مشترك.)